中信銀行鄭州分行縱深推進(jìn)“資金鏈”治理，打好安全提質(zhì)“保衛(wèi)戰(zhàn)”
更新時(shí)間：2023-8-31 15:29:50 來源：中信銀行鄭州分行
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2021年專題區(qū)
面對(duì)日趨嚴(yán)峻的電信詐騙形勢(shì)，中信銀行鄭州分行堅(jiān)持運(yùn)用專業(yè)能力、專業(yè)判斷、工作技巧識(shí)別電信詐騙新手法；共享風(fēng)險(xiǎn)案例特征，遏制涉案資金的快速轉(zhuǎn)移；安全為先，守牢客戶的“錢袋子”。
識(shí)別電詐新手法，主動(dòng)上報(bào)反詐中心
中信銀行鄭州紅專路支行接到客戶電話咨詢，客戶通過某直播平臺(tái)刷到一個(gè)高價(jià)收購閑置公司的廣告，同時(shí)收到微信添加好友申請(qǐng)，對(duì)方自稱是深圳市某財(cái)稅服務(wù)公司財(cái)務(wù)人員，專門進(jìn)行公司收購操作，根據(jù)公司提供的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司網(wǎng)銀進(jìn)行稅務(wù)、債務(wù)審計(jì)，評(píng)估公司資質(zhì)，按照8萬-20萬不等的價(jià)格進(jìn)行公司收購。客戶按照對(duì)方要求把自己公司相關(guān)資料郵寄至深圳某地址，目前尚未告知對(duì)方公司網(wǎng)銀密碼。柜員判定客戶被電信詐騙，及時(shí)上報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理，提醒客戶這是一起典型的電信詐騙事件，不能告知對(duì)方公司網(wǎng)銀密碼，建議客戶立即報(bào)警，同時(shí)立即攜帶資料前來柜臺(tái)辦理銷戶手續(xù)。
會(huì)計(jì)經(jīng)理立即上報(bào)鄭州市金水區(qū)反詐中心，反詐中心高度贊揚(yáng)支行工作人員的警惕性和責(zé)任心，后續(xù)將持續(xù)跟進(jìn)該關(guān)鍵線索，順藤摸瓜、一舉破獲買賣賬戶團(tuán)伙。
協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲嫌疑人，成功堵截涉案資金
中信銀行鄭州福元路支行柜面人員受理客戶大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶戶籍地、開戶地和取現(xiàn)地不一致，賬戶上大額資金與其職業(yè)、工作年限不符，全程有他人陪同，不清楚大額取現(xiàn)用途，疑似賬戶非本人實(shí)際控制。綜合上述信息，柜面人員初步判定該筆業(yè)務(wù)與之前培訓(xùn)的跨省洗錢案件特征高度相似，情況可疑。會(huì)計(jì)經(jīng)理復(fù)核后，立即聯(lián)系反詐中心，報(bào)送可疑線索，反詐中心確認(rèn)客戶為電信詐騙涉案人員。為拖延時(shí)間，柜面人員以大額現(xiàn)金需調(diào)度為由安撫客戶情緒。10分鐘后，反詐中心民警來行，現(xiàn)場抓獲2名涉案嫌疑人員，并收繳涉案資金20萬元。鄭州市公安局金水分局發(fā)來表揚(yáng)信，表揚(yáng)支行工作人員積極響應(yīng)銀警協(xié)作機(jī)制，切實(shí)守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
幫助客戶挽回被騙資金，向公安機(jī)關(guān)報(bào)送案件線索
一年輕客戶至中信銀行鄭州榮匯支行，焦急詢問柜面人員被騙資金如何快速追回，會(huì)計(jì)經(jīng)理立即上前了解具體情況。客戶在鄭州打工三個(gè)月，偶然間打開一個(gè)賭博鏈接，剛開始下注比較少，發(fā)現(xiàn)每次都可以贏取賭資，再次將剛收到的工資7800元全部轉(zhuǎn)入賭博賬戶，此次未賭贏，意識(shí)到可能被騙，急忙至銀行尋求幫助。支行工作人員敏捷響應(yīng)，協(xié)助客戶撥打95558客服熱線，申請(qǐng)線上撤銷該筆轉(zhuǎn)賬，成功幫客戶追回被詐騙資金。
看到自己被詐騙的資金退回后，客戶激動(dòng)地?zé)釡I盈眶，會(huì)計(jì)經(jīng)理隨即向客戶講解網(wǎng)絡(luò)賭博是電信詐騙的一種形式，以及日常防范電信詐騙的方法等。同時(shí)，為避免該賭博網(wǎng)站繼續(xù)詐騙，會(huì)計(jì)經(jīng)理指導(dǎo)客戶撥打110報(bào)警電話，向公安機(jī)關(guān)上報(bào)案件線索。
截至7月底，中信銀行鄭州分行柜面堵截風(fēng)險(xiǎn)事件1456起，配合反詐中心抓獲嫌疑人25人，獲公安機(jī)關(guān)表揚(yáng)信、感謝信共138封；協(xié)助堵截、追繳涉案資金339萬元。中信銀行鄭州分行將繼續(xù)縱深推進(jìn)“資金鏈”治理，主動(dòng)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、人行和同業(yè)的溝通協(xié)作，及時(shí)掌握新型作案手法，分支聯(lián)動(dòng)，共同筑牢風(fēng)控堤壩，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)客戶的“錢袋子”。
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識(shí)別電詐新手法，主動(dòng)上報(bào)反詐中心
中信銀行鄭州紅專路支行接到客戶電話咨詢，客戶通過某直播平臺(tái)刷到一個(gè)高價(jià)收購閑置公司的廣告，同時(shí)收到微信添加好友申請(qǐng)，對(duì)方自稱是深圳市某財(cái)稅服務(wù)公司財(cái)務(wù)人員，專門進(jìn)行公司收購操作，根據(jù)公司提供的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司網(wǎng)銀進(jìn)行稅務(wù)、債務(wù)審計(jì)，評(píng)估公司資質(zhì)，按照8萬-20萬不等的價(jià)格進(jìn)行公司收購。客戶按照對(duì)方要求把自己公司相關(guān)資料郵寄至深圳某地址，目前尚未告知對(duì)方公司網(wǎng)銀密碼。柜員判定客戶被電信詐騙，及時(shí)上報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理，提醒客戶這是一起典型的電信詐騙事件，不能告知對(duì)方公司網(wǎng)銀密碼，建議客戶立即報(bào)警，同時(shí)立即攜帶資料前來柜臺(tái)辦理銷戶手續(xù)。
會(huì)計(jì)經(jīng)理立即上報(bào)鄭州市金水區(qū)反詐中心，反詐中心高度贊揚(yáng)支行工作人員的警惕性和責(zé)任心，后續(xù)將持續(xù)跟進(jìn)該關(guān)鍵線索，順藤摸瓜、一舉破獲買賣賬戶團(tuán)伙。
協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲嫌疑人，成功堵截涉案資金
中信銀行鄭州福元路支行柜面人員受理客戶大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶戶籍地、開戶地和取現(xiàn)地不一致，賬戶上大額資金與其職業(yè)、工作年限不符，全程有他人陪同，不清楚大額取現(xiàn)用途，疑似賬戶非本人實(shí)際控制。綜合上述信息，柜面人員初步判定該筆業(yè)務(wù)與之前培訓(xùn)的跨省洗錢案件特征高度相似，情況可疑。會(huì)計(jì)經(jīng)理復(fù)核后，立即聯(lián)系反詐中心，報(bào)送可疑線索，反詐中心確認(rèn)客戶為電信詐騙涉案人員。為拖延時(shí)間，柜面人員以大額現(xiàn)金需調(diào)度為由安撫客戶情緒。10分鐘后，反詐中心民警來行，現(xiàn)場抓獲2名涉案嫌疑人員，并收繳涉案資金20萬元。鄭州市公安局金水分局發(fā)來表揚(yáng)信，表揚(yáng)支行工作人員積極響應(yīng)銀警協(xié)作機(jī)制，切實(shí)守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
幫助客戶挽回被騙資金，向公安機(jī)關(guān)報(bào)送案件線索
一年輕客戶至中信銀行鄭州榮匯支行，焦急詢問柜面人員被騙資金如何快速追回，會(huì)計(jì)經(jīng)理立即上前了解具體情況。客戶在鄭州打工三個(gè)月，偶然間打開一個(gè)賭博鏈接，剛開始下注比較少，發(fā)現(xiàn)每次都可以贏取賭資，再次將剛收到的工資7800元全部轉(zhuǎn)入賭博賬戶，此次未賭贏，意識(shí)到可能被騙，急忙至銀行尋求幫助。支行工作人員敏捷響應(yīng)，協(xié)助客戶撥打95558客服熱線，申請(qǐng)線上撤銷該筆轉(zhuǎn)賬，成功幫客戶追回被詐騙資金。
看到自己被詐騙的資金退回后，客戶激動(dòng)地?zé)釡I盈眶，會(huì)計(jì)經(jīng)理隨即向客戶講解網(wǎng)絡(luò)賭博是電信詐騙的一種形式，以及日常防范電信詐騙的方法等。同時(shí)，為避免該賭博網(wǎng)站繼續(xù)詐騙，會(huì)計(jì)經(jīng)理指導(dǎo)客戶撥打110報(bào)警電話，向公安機(jī)關(guān)上報(bào)案件線索。
截至7月底，中信銀行鄭州分行柜面堵截風(fēng)險(xiǎn)事件1456起，配合反詐中心抓獲嫌疑人25人，獲公安機(jī)關(guān)表揚(yáng)信、感謝信共138封；協(xié)助堵截、追繳涉案資金339萬元。中信銀行鄭州分行將繼續(xù)縱深推進(jìn)“資金鏈”治理，主動(dòng)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、人行和同業(yè)的溝通協(xié)作，及時(shí)掌握新型作案手法，分支聯(lián)動(dòng)，共同筑牢風(fēng)控堤壩，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)客戶的“錢袋子”。
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